В первом квартале 2026 года Банк России выявил 1 400 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности – на 9% больше, чем годом ранее.
Наиболее распространены псевдоинвестиционные проекты (656 случаев) и финансовые пирамиды (454 случая): мошенники обещают быстрый доход от операций с криптовалютой, ИИ или «токенизированным золотом», а пирамиды выплачивают старым участникам за счет новых взносов.
Основная площадка для поиска жертв - интернет: за квартал ограничили доступ к 7 400 сайтам (+30% к прошлому периоду). Нелегальные кредиторы активизировались на 36% - заблокировано свыше 1 300 ресурсов, включая 800 страниц в соцсетях. Особую опасность представляет нелегальное кредитование в криптовалюте: поступило почти 200 жалоб, заблокировано более 120 сайтов.
Чтобы защитить себя, проверяйте компанию в «Списке нелегалов» ЦБ. Избегайте предложений со сверхдоходами (20-30% в месяц) и рассылок в мессенджерах. Внимательно читайте договоры: подмена займа «покупкой» вещи - признак схемы.
Сообщайте о подозрительных проектах: это поможет быстрее блокировать мошенников.
Олег Александров