23:45 07 июля 2025 ID (49857)
Во всем мире и в России тоже все большее распространение получают безналичные переводы. За их законностью внимательно следит Росфинмониторинг.
Причиной блокировки банковской карты может стать самая обычная шутка. Даже если вы переводите деньги членам семьи или знакомым, надо помнить о внутренних алгоритмах банков, которые сканируют не только периодичность переводов, но и текстовые комментарии.
Переводя средства, лучше обойтись без комментариев, тем более шуточных. Дело в том, что существует определенное количество триггерных фраз, на которые реагируют банковские системы. И тогда может последовать «заморозка» платежа. Сведения могут быть переданы в налоговую или Росфинмониторинг.
Существуют «стоп-слова» вроде – «оплата услуг», «товар», «заработок». Нежелательны шутки – «взятка», «оружие». Или упоминание терминов, связанных с криптовалютой.
Словом, можно пошутить и надолго остаться без банковской карты.
Арина Зайцева